ふみっこの、ゆるマネーブログ

日常を不定期に綴ります。お金の話題多め。その他の話題:読書、子育てなど

2026年の新NISA戦略、これまでの実績を踏まえて決めました!

早いもので、今年もあと1ヶ月あまり。この時期になると、お金系YouTuberがこぞって「2026年の新NISA投資戦略決定」「2025年のうちに(投資で)やっておくべきこと」といった動画を次々とアップします。例えばこんなやつ↓


www.youtube.com

 

新NISAは年間投資金額に上限(360万円)があるので、私もそろそろ来年(2026年)の戦略を考えなければなりません。過去ブログを振り返ってみると、今年(2025年)の新NISA戦略を決めたのは、クリスマスイブだったみたい。ちょっと遅い…w

fumikko-money.hatenadiary.jp

 

まずは今年の新NISA戦略を振り返り。
・つみたて投資枠:オルカン10万円/月(三井住友NLカード決済)
・成長投資枠:オルカン240万(年初一括)

 

つみたて投資枠は、新NISAがスタートした2024年度から同じ方針ですが、現時点で約22%のプラス。円安&株高の恩恵を受けています。まだ積み立て途中なので下がっていても構わないのですが、上がっているとやっぱり嬉しいですね。

 

成長投資枠は、昨年末の円安&株高水準で年初一括するか迷いましたが、考えるのが面倒になり結局年初一括(購入手続きは年末に実施)。10円以上円高になった時期もあり、含み損が大きくなった時期もありましたが、現時点では約14%のプラス。

 

上記の結果を踏まえ、来年2026年の新NISA投資戦略決めました!
・つみたて投資枠:オルカン10万円/月(三井住友カードNL決済)
・成長投資枠:オルカン240万(年初一括)
…はい、今年と一緒ですww

 

投資余力的に、2026年分からは特定口座から移動させないといけないかな…と思っていましたが、まだ預金からの移動で足りそうです。

 

2026年も引き続き、資産形成がんばります!!!
(昨年のブログと同じ締め文にしてみましたww)